Duurzaam beleggen combineert financieel rendement met een positieve impact op milieu en maatschappij. Beleggen is vandaag de dag allang niet meer alleen voor gladde jongens of oude mannen in grijze pakken. Zoals de De Nederlandse Bank uitlegt in dit artikel of de investeerder Cenraal Beheer in dit artikel is duurzaam beleggen voor iedereen te doen. Hieronder vind je een concreet stappenplan om te starten met duurzaam beleggen,
Stap 1: Bepaal je Doelen en Strategie
Voordat je begint, is het essentieel om je beleggingsdoelen en risicotolerantie vast te stellen. Wil je sparen voor je pensioen, een huis kopen of gewoon je vermogen laten groeien? Bedenk ook hoeveel risico je bereid bent te nemen; hogere rendementen gaan vaak gepaard met hogere risico’s. Beleg alleen met geld dat je kunt missen en niet op korte termijn nodig hebt.Voorbeeld: Als je over 20 jaar een aanvullend pensioen wilt hebben, kun je kiezen voor een portefeuille met een mix van aandelen en obligaties die aansluiten bij je duurzaamheidsprincipes.
Stap 2: Kies een Geschikte Beleggingsplatform of Adviseur
Selecteer een platform of financieel adviseur die duurzaam beleggen ondersteunt. In Nederland bieden bijna alle banken duurzame beleggingsproducten aan. Daarnaast zijn er online brokers zoals die toegang bieden tot duurzame fondsen en ETF’s. Let bij je keuze op factoren zoals kosten, gebruiksvriendelijkheid en het aanbod van duurzame beleggingsopties.
Stap 3: Selecteer Duurzame Beleggingen
Kies bedrijven, fondsen of ETF’s die voldoen aan ESG-criteria (Environmental, Social, Governance). Platforms zoals Morningstar en Sustainalytics bieden duurzaamheidsratings die je kunnen helpen bij je keuze. Let op dat termen als ‘groen’ of ‘duurzaam’ soms worden gebruikt voor marketingdoeleinden; onderzoek daarom de daadwerkelijke praktijken van de bedrijven of fondsen.
Stap 4: Diversifieer je Beleggingen
Spreid je investeringen over verschillende sectoren, regio’s en activaklassen om risico’s te verminderen. Duurzame sectoren zijn onder andere hernieuwbare energie, circulaire economie en duurzame technologie. Door diversificatie ben je minder afhankelijk van de prestaties van één specifieke sector of bedrijf.
Voorbeeld: Je kunt investeren in zowel duurzame energiebedrijven zoals NextEra Energy als in technologiebedrijven die zich richten op duurzaamheid.
Stap 5: Blijf Op de Hoogte van Ontwikkelingen
Houd jezelf geïnformeerd over trends en ontwikkelingen in duurzaam beleggen. Volg nieuwsbronnen, meld je aan voor nieuwsbrieven en lees rapporten over de prestaties van je beleggingen. Dit stelt je in staat om tijdig je strategie aan te passen aan veranderende marktomstandigheden.
Voorbeeld: Websites zoals Duurzaam Beleggen en VBDO bieden actuele informatie en analyses over duurzaam beleggen.
Stap 6: Evalueer het Financiële Rendement
Onderzoek het potentiële rendement van je duurzame beleggingen. Hoewel duurzaam beleggen historisch gezien vergelijkbare of zelfs betere rendementen kan opleveren dan traditioneel beleggen, is het belangrijk om realistische verwachtingen te hebben en rekening te houden met marktvolatiliteit.
Voorbeeld: Volgens een artikel op Belegger.nl kan duurzaam beleggen niet alleen bijdragen aan een beter milieu en maatschappij, maar ook gunstig zijn voor je rendement.
Stap 7: Begin met Beleggen
Start met het investeren van een bedrag dat past bij je financiële situatie en comfortniveau. Monitor regelmatig je portefeuille en wees bereid om aanpassingen te maken als dat nodig is. Onthoud dat beleggen een langetermijnactiviteit is en dat geduld vaak wordt beloond.
Voorbeeld: Begin met een maandelijks bedrag te investeren in een duurzaam beleggingsfonds en evalueer jaarlijks de prestaties en impact van je beleggingen.
Vergelijking van Rendementen
1: MSCI World ESG Index vs. MSCI World Index
De MSCI World ESG Index omvat bedrijven met sterke prestaties op het gebied van milieu, maatschappij en governance (ESG). Sinds 2018 heeft deze index een rendement behaald dat 2,20% hoger ligt dan de standaard MSCI World Index.
Voorbeeld 2: Brand New Day Duurzaam Fonds vs. Traditioneel Fonds
Brand New Day vergeleek hun meest duurzame aandelenfonds met een traditioneel wereldwijd gespreid indexfonds over de jaren 2020 tot en met 2022:
Bron: new.brandnewday.nl
- 2020: Duurzaam fonds: +17,63%; Traditioneel fonds: +12,32%
- 2021: Duurzaam fonds: +23,55%; Traditioneel fonds: +22,94%
- 2022: Duurzaam fonds: -13,17%; Traditioneel fonds: -7,83%
In 2022 presteerde het duurzame fonds minder goed, voornamelijk door stijgende energieprijzen die traditionele energiebedrijven bevoordeelden.
Voorbeeld 3: Onderzoek Oxford University
Een studie van de Oxford University uit 2015 toonde aan dat bedrijven met een sterke focus op duurzaamheid en goed bestuur op de lange termijn beter presteren. 88% van de onderzochte bedrijven met hoge ESG-scores presteerde operationeel beter, en 80% behaalde betere beleggingsresultaten.
